Monitoreo de Bancos Corresponsales

La creciente presión de los reguladores a la luz de los escándalos contra el lavado de dinero y el incumplimiento de sanciones en los últimos años está obligando a los bancos a comenzar a monitorear sus redes de bancos corresponsales a nivel mundial. El requisito está siendo impulsado por una combinación de cuestiones normativas, de riesgo y operativas:

• Presión de la CFTC, OCC, CASS y las reglas de protección de activos del cliente
• Requisitos internos de supervisión de terceros de los bancos
• Importantes y crecientes multas impuestas a los bancos

Thomas Murray, en asociación con más de 25 bancos en todo el mundo, creó un enfoque estandarizado para el monitoreo de bancos corresponsales. El servicio administrado está impulsado por un cuestionario acordado por la industria, que es respondido por los bancos agentes y validado contra los Indicadores Clave de Rendimiento (KPI, por sus siglas en inglés) acordados en las visitas de debida diligencia. Los resultados se comparan por mercado, región y moneda para brindar a los bancos una visión global, regional y local de sus redes de bancos agentes y cómo se comparan sus proveedores con los competidores locales.